Cómo identificar facturas falsas
A menos que sea un trabajo desde dentro, no pueden hacerse con el membrete de la empresa. Así que muchos escanean una copia y la imprimen en su propio papel. Pero cosas como el logotipo no aparecerán tan nítidas en una versión escaneada.
Si se trata de una situación de «lavado», el ladrón puede tomar una factura existente y 100% legítima y cambiar un solo dato vital, como los detalles de una cuenta bancaria para un pago electrónico.
Una vez más, un buen ojo puede salvar la situación. Sus empleados deben comparar la impresión de los campos clave con la impresión del resto de la factura. ¿Es exactamente igual? ¿Mismo tipo de letra? ¿Coincide en el mismo lugar de la línea que el resto de la información?
Es una señal de que puede haber gato encerrado: La información de contacto ha cambiado. Por supuesto, si hay una diferencia radical, la mayoría del personal financiero se dará cuenta. Por eso la gente poco honesta cambia la información de contacto tan ligeramente que la mayoría de la gente lo pasa por alto.
Según la ley de Benford (también conocida como ley del primer dígito), los datos de las facturas siguen una determinada secuencia de números. Cuando los números aparecen más a menudo de lo que deberían, es una señal de alarma de que se trata de una factura dudosa. Así que..:
Correo electrónico con el virus de la factura adjunto
En general, una factura es un tipo de declaración comercial que proporciona una lista de bienes y/o servicios, junto con la cantidad de pago que se debe por los artículos que se enumeran. Por ejemplo, si usted es un vendedor o una empresa, entonces enviaría una factura a un cliente que todavía le debe dinero por los bienes o servicios que recibió.
En otras palabras, una empresa utiliza una factura para facturar a un cliente. Por lo tanto, cuando el cliente recibe una factura, puede considerarla una factura. Esto contrasta con un recibo, que es un documento comercial que se entrega después de una transacción y sirve como prueba de que el cliente ya ha pagado por los artículos o servicios prestados.
Además, una factura puede contener algo más que el precio, el tipo y el número de artículos o servicios vendidos. También puede incluir la información de contacto del vendedor o de la empresa, la fecha y hora en que se realizó la compra y detalles sobre las políticas de devolución, garantías y otras disposiciones contractuales.
Por último, hay muchos tipos diferentes de facturas que un vendedor o empresa puede elegir en función de sus necesidades. El tipo de factura más común es la factura comercial, que se utiliza para identificar las mercancías y los precios adeudados por una transacción de venta (por ejemplo, las mercancías enviadas entre un vendedor y un comprador). Una empresa también puede utilizar una factura de hoja de horas para cobrar a un cliente el importe de los servicios prestados, o para facturarle transacciones recurrentes, como una cuota de suscripción.
Cómo detener los correos electrónicos con facturas falsas
El fraude de facturas es un tipo de fraude de gastos que consiste en enviar facturas falsas o infladas a una empresa. Los autores pueden facturar intencionadamente un importe superior al correcto, obligando a las empresas a pagar de más, o pueden facturar bienes o servicios que la empresa nunca recibió. Este delito también puede incluir la doble facturación, es decir, el envío de facturas duplicadas por los mismos productos o servicios.
En California, comete fraude quien utiliza el engaño o el ardid para cometer un acto que causa daño o pérdida a otra persona y/o resulta en un beneficio inmerecido o injusto para el autor. Al igual que muchos delitos de fraude, el fraude de facturas está impulsado por el motivo del beneficio económico.
Algunos delitos estatales de fraude son «wobblers», lo que significa que pueden ser imputados como delitos menores o graves, a discreción de la fiscalía, dependiendo de los antecedentes penales del acusado y de los hechos del caso. Otros son delitos graves automáticos. Los delitos de fraude de cuello blanco pueden castigarse con penas de cárcel o prisión y multas elevadas. Otras penas pueden incluir la suspensión o revocación de una licencia profesional y/o la incautación del dinero o los bienes implicados en la actividad fraudulenta.
Correo electrónico del equipo de facturación de Paypal
En una advertencia publicada por el Departamento de Regulación y Seguridad Industrial del Gobierno de Australia Occidental, el comisario de Protección del Consumidor, David Hillyard, advierte a las empresas del aumento de las estafas con facturas y aconseja estar alerta.
En estos casos, las empresas suelen recibir una factura de un tercero que dice ser un proveedor, con un aspecto casi idéntico al de una factura real. Muchos empresarios pagan entonces la factura sin saberlo, asumiendo que es legítima.
El concesionario de automóviles, cuyo nombre no fue facilitado por el departamento, había realizado recientemente una compra a un proveedor y había recibido una factura con los datos de pago correctos. Sin embargo, una semana después, el concesionario recibió una factura diferente por correo electrónico de los estafadores, que pedían que el pago se realizara en una cuenta bancaria diferente.
El concesionario había puesto en marcha una serie de prácticas para verificar la legitimidad de la nueva factura, entre ellas solicitar que la factura se presentara con el membrete de la empresa y pedir confirmación verbal a los estafadores.
