Fraude de facturas falsas
Desde al menos 2021, una estafa por correo electrónico se ha dirigido a las víctimas con la afirmación de que Norton había renovado sus suscripciones anuales. Algunos de los correos electrónicos de renovación fraudulentos mencionaban Norton Total Protection, Norton Total All Round Security, Norton 360, Norton 360 Auto Edition, Norton PC Life, Norton Family All Device y Norton LifeLock. Resulta que algunos de ellos ni siquiera eran productos Norton reales. Hemos investigado estos correos electrónicos, que de hecho forman parte de una conocida operación de «phishing» destinada a engañar a los destinatarios para que divulguen información privada.
El número de teléfono que aparecía en algunos de los correos electrónicos fraudulentos de Norton era el 760-248-4214. Llamamos al número sabiendo que todo era una treta. Nos pusieron en contacto con un estafador que podría estar ubicado en un centro de llamadas extranjero. El estafador nos pidió el número de factura que figuraba en el correo electrónico.
El objetivo de los estafadores era que los consumidores respondieran por correo electrónico o por teléfono para pedir el reembolso de la supuesta renovación del producto Norton. Al final, los estafadores pedían los datos de la cuenta bancaria o de la tarjeta de crédito, afirmando que se procesaría el reembolso. En realidad, tomaban la información financiera e intentaban robar los fondos.
Cómo denunciar facturas falsas
Es difícil cuantificar cuánto se pierde por este tipo de fraude, sin embargo, los informes que están disponibles sugieren que es un problema creciente y que con frecuencia hay grandes pérdidas. El Centro de Denuncias de Delitos en Internet (o IC3) del FBI emitió un informe en el que decía que, desde el 1 de octubre de 2013 hasta el 1 de diciembre de 2014, recibió denuncias sobre esta estafa de todos los estados de Estados Unidos y de otros 45 países, con un total de 1.198 víctimas estadounidenses que perdieron un total de 179.800.000 dólares, y 928 no estadounidenses que perdieron una combinación de monedas no estadounidenses por valor de 35.220.000 dólares, es decir, pérdidas mundiales en 46 países por un total de 215 millones de dólares en 14 meses.1
Mientras tanto, en el Reino Unido, el CIFAS ha advertido que las denuncias de estafas con facturas falsas dirigidas a las empresas se han disparado, con 749 empresas que han denunciado haber sido víctimas de este tipo de estafa a Action Fraud solo entre enero y junio de 2015. En comparación, hubo 603 en todo 2014 y 739 en 2013.2
El fraude de facturas puede cometerse con distintos niveles de sofisticación; en su forma más sencilla, el estafador simplemente presenta una factura a su empresa y espera que la pague. Como es poco probable que la factura tenga alguna relación con sus proveedores reales o sus compras, debería ser relativamente fácil de detectar.
Sanción por factura falsa
University Technology ha tenido conocimiento recientemente de una nueva estafa en la que se envían facturas falsas a través de PayPal. Las personas que manejan regularmente facturas como parte de su trabajo pueden ser especialmente vulnerables a esta estafa.
Estas estafas suelen aparecer como mensajes de correo electrónico en los que se dice que se ha recibido una factura a través de PayPal. Si hace clic en el enlace y paga con su cuenta de PayPal, su dinero se transfiere al estafador que envió la factura.
Esta estafa se basa en el hecho de que estas facturas falsas no son técnicamente falsas en absoluto: Son facturas reales de PayPal, creadas por los estafadores para imitar una factura de una entidad real como GoDaddy o la Organización Mundial de la Salud.
Como la factura parece provenir de una organización conocida y de buena reputación, usted puede creer que la factura es legítima y pagar sin pensarlo. Como las facturas son reales de PayPal (aunque creadas de forma fraudulenta), una vez que haga clic en «Pagar», su dinero se transferirá automáticamente a través de su cuenta de PayPal al estafador.
Facturación falsa blanqueo de capitales
Recientemente hemos sabido que los estafadores están reciclando un antiguo intento de phishing. En esta versión, los estafadores, haciéndose pasar por una conocida empresa de tecnología, envían por correo electrónico una factura falsa en la que se indica que usted les ha comprado recientemente música o aplicaciones. El correo electrónico le dice que haga clic en un enlace si no autorizó la compra. Deténgase: no haga clic en el enlace. Este es el nuevo giro de una vieja estafa.
Más concretamente, acabas de sufrir un intento de phishing, es decir, cuando un estafador utiliza correos electrónicos o mensajes de texto fraudulentos, o sitios web de imitación para conseguir que compartas información personal valiosa. Los estafadores utilizan entonces esa información para cometer un fraude o un robo de identidad.
El objetivo de este blog y su sección de comentarios es informar a los lectores sobre la actividad de la Comisión Federal de Comercio y compartir información para ayudarles a evitar, denunciar y recuperarse de fraudes, estafas y malas prácticas comerciales. Sus pensamientos, ideas y preocupaciones son bienvenidos, y alentamos los comentarios. Pero tenga en cuenta que este es un blog moderado. Revisamos todos los comentarios antes de publicarlos y no publicaremos los que no cumplan con nuestra política de comentarios. Esperamos que los comentaristas se traten entre sí y a los escritores del blog con respeto.
