Crowdfundig de facturas a proveedros
Funderbeam
No es raro que las empresas tengan flujos de caja irregulares. Pero unos flujos de caja irregulares combinados con unas reservas de efectivo limitadas pueden crear problemas tanto a las empresas como a quienes las gestionan. Las empresas en crecimiento, en particular, se enfrentan a menudo a este reto simultáneo, especialmente las de los sectores B2B que dependen de las condiciones de crédito, es decir, los clientes pueden tener 45, 60 o incluso 90 días para pagar. En situaciones en las que el alargamiento de los plazos de pago provoca una falta de liquidez, las empresas a veces recurren a la financiación de facturas para convertir sus cuentas por cobrar en efectivo. La financiación de facturas puede ser una buena alternativa a los préstamos bancarios o las líneas de crédito para las empresas que no pueden acceder fácilmente a esas formas más tradicionales de capital.
La financiación de facturas es un método contable que permite a las empresas endeudarse con sus cuentas por cobrar para generar efectivo rápidamente. Con la financiación de facturas, una empresa utiliza una o varias facturas como garantía para obtener un préstamo de una empresa financiera.
Financiación de facturas frente a factoring de facturas: La financiación de facturas y el factoring de facturas son dos formas en que una empresa puede generar efectivo a partir de facturas impagadas. La financiación de facturas es similar a un préstamo garantizado tradicional en el sentido de que tiene plazos de pago fijos y los intereses se acumulan sobre los saldos pendientes, pero utiliza una o más facturas como garantía del préstamo. En el factoring de facturas, el efectivo que recibe la empresa no es en forma de préstamo. Más bien, una empresa de factoring, también conocida como factor, "compra" la factura y asume la responsabilidad de su cobro.
Crowdestate
Al detectar un hueco en el mercado, los fundadores de Incomlend, Dimitri Kouchnirenko y Morgan Terigi, crearon y lanzaron una plataforma de financiación de la cadena de suministro que permite a las empresas acceder a financiación para sus necesidades de capital circulante. Aprovecharon su experiencia profesional para entrar en un mercado de un billón de dólares de una forma nueva e innovadora.
Dimitri y Morgan, amigos desde sus tiempos de estudiantes, tienen su sede en Singapur. Juntos llegaron a la conclusión de que los bancos y otras entidades financieras tradicionales ya no prestan servicios a las PYME, y que la gente recibe poca o ninguna remuneración por sus inversiones.
También observaron que el actual entorno de préstamos entre iguales no ofrece suficiente alcance ni seguridad. Teniendo esto en cuenta, decidieron crear y poner en marcha una plataforma entre iguales que incorporaría tanto a empresas como a particulares de diversos sectores de todo el mundo, con el objetivo de ayudar a las PYME tanto a "desbloquear su crecimiento transformando sus cuentas por cobrar en efectivo procesable" como a desarrollar su negocio de exportación y sus ventas locales.
Estateguru
El modelo de 3 esquinas es un modelo de intercambio en el que emisores y receptores de facturas están conectados a un único proveedor de servicios para el envío y la recepción de mensajes. Otra definición: El modelo 3-Corner es una configuración del proceso de facturación en la que los socios comerciales mantienen relaciones contractuales separadas con el mismo proveedor de servicios. Cuando tanto los emisores como los receptores de facturas están conectados a un único hub para el envío y la recepción de facturas, se habla de modelo de 3 esquinas. Este hub central consolida las facturas de varios receptores y muchos emisores en el caso de las cuentas por pagar, y de varios emisores y muchos receptores en el caso del procesamiento de cuentas por cobrar. Los consolidadores y las plataformas comerciales suelen ser modelos de 3 esquinas en los que tanto los emisores como los receptores están conectados al servicio. El modelo de 3 esquinas en principio sólo puede ofrecer alcance a las partes que están conectadas al hub central. Esto significa que, o bien los emisores de facturas, o bien los receptores de facturas
El modelo de 4 esquinas es un modelo de intercambio en el que los emisores y receptores de mensajes de factura cuentan con el apoyo de su propio proveedor de servicios. Otra definición: El modelo 4-Corner es una configuración del proceso de facturación en la que cada socio comercial ha contratado a uno o varios proveedores de servicios independientes, mediante los cuales los proveedores de servicios garantizan el correcto intercambio de facturas entre los socios comerciales. El concepto del modelo de las 4 esquinas tiene su origen en el sector bancario. Cuando los emisores y receptores de facturas cuentan con su propio proveedor de servicios consolidador (para el emisor) y su propio proveedor de servicios agregador (para el receptor), se habla de un modelo de 4 esquinas. Una red basada normalmente en estándares abiertos proporciona la conectividad y las facilidades para el intercambio seguro y fiable de facturas y otros documentos comerciales. En los modelos de 4 esquinas, las funciones de consolidador y agregador suelen corresponder a dos proveedores de servicios diferentes.
Crowdfundig de facturas a proveedros 2021
FLOAT es la plataforma online de factoring de facturas para empresas y particulares suecos.Con su modelo propio de riesgo crediticio en tiempo real, FLOAT está diseñada para mejorar aún más el negocio de préstamos a empresas en el mercado sueco.FLOAT Lending ofrece factoring automatizado de facturas y descuento de facturas en una plataforma SaaS basada en la nube.Algunas características principales son:
La venta y compra de facturas es un tipo de factoring: las empresas venden o hipotecan las facturas impagadas de sus clientes con un descuento a usted, un factor, a cambio de efectivo inmediato. Al utilizar una plataforma de factoring de facturas online, los proveedores pueden decidir exactamente qué facturas vender y los precios de las facturas se deciden principalmente en función de estos tres factores:
Existen dos tipos diferentes de factoring de facturas: con recurso y sin recurso. Aunque ambos proporcionan un flujo de caja constante, difieren en lo que ocurre si las facturas no se pagan en su fecha de vencimiento: el factoring con recurso significa que la empresa vendedora sigue asumiendo el riesgo de crédito (factoring estándar). Las facturas impagadas deben ser recompradas por el proveedor. Por ello, el factoring con recurso implica un mayor riesgo financiero para el proveedor que el factoring sin recurso. El factoring sin recurso (descuento de facturas) significa que la empresa de factoring asume todo el riesgo crediticio. Este tipo de factoring de facturas suele ofrecer anticipos más bajos y comisiones de factor más altas que el factoring con recurso, ya que la empresa que vende la factura evita todo el riesgo crediticio. El factoring sin recurso se ofrece dentro de la opción de descuento de facturas a empresas con buena solvencia.La financiación de facturas es otra forma de utilizar las facturas pendientes para liberar efectivo rápido. La financiación de facturas significa obtener un préstamo en el que la garantía está constituida por las facturas pendientes y los activos recibidos. El préstamo se devuelve con los fondos que llegan cuando se pagan las facturas. La empresa seguirá manteniendo el registro de ventas, aunque el dinero que ingrese vaya directamente a terceros.
