Ach ccd+
Este Anexo al Contrato de Servicio de Banca en Línea de Bank of America («Contrato») establece los términos para su uso de los servicios disponibles exclusivamente para clientes de pequeñas empresas («Servicios para empresas»), descritos en el presente documento.
Salvo en los casos en que se modifique por medio de este Anexo, todos los términos y condiciones existentes del Acuerdo siguen en vigor. En caso de conflicto, los términos de este Apéndice regirán su uso de los Servicios para Empresas.
Cuando solicite, se inscriba, active, descargue o utilice cualquiera de los Servicios para empresas descritos en este Apéndice, con sus modificaciones periódicas, o autorice a otros a hacerlo en su nombre, usted acepta quedar obligado por los términos y condiciones del Acuerdo y de este Apéndice (denominados conjuntamente en este Apéndice como los «Acuerdos»), con sus modificaciones periódicas, así como por los términos e instrucciones que aparezcan en una pantalla al inscribirse, activar o acceder a los Servicios para empresas.
El servicio de Gestión de Cuenta le permite establecer niveles de acceso individual a la cuenta (incluyendo acceso personalizado a Pago de Facturas y Pagos y Facturación) en la banca online. La cuota mensual de Gestión de Cuentas es de 15,00 dólares, que se exime durante los tres (3) primeros meses naturales tras la inscripción en el servicio. Además, la cuota mensual de Gestión de Cuenta también está exenta para lo siguiente:
Nte adendas
Cada aplicación de ACH tiene un único código de clase de entrada estándar (SEC) que identifica un único débito de ACH utilizado por un originador para la conversión de un documento fuente elegible recibido a través del correo de EE.UU. o el servicio de entrega, en una ubicación de caja de seguridad, o en persona en un lugar tripulado para el pago de una factura.
Un único débito ACH utilizado por el ordenante para la conversión de un documento fuente elegible recibido a través del correo de EE.UU. o del servicio de entrega, en una ubicación de caja de seguridad o en persona en un lugar con personal para el pago de una factura.
Un débito único de la ACH iniciado por un originador basado en un documento fuente elegible proporcionado en el punto de compra o en un lugar de pago de facturas atendido para su posterior conversión durante la conversión de back office.
Un crédito o débito ACH único o recurrente originado en una cuenta corporativa. Los originadores suelen utilizarlos para pagar a los proveedores, concentrar los fondos de las cuentas periféricas (concentración de efectivo), para financiar las nóminas, la caja chica u otras cuentas de desembolso.
Un crédito o débito ACH único o recurrente originado en una cuenta corporativa que admite hasta 9.999 registros de adenda. Suelen utilizarse en las relaciones con socios comerciales porque con el asiento CTX puede enviarse un mensaje ANSI ASC X12 completo o información UN/EDIFACT relacionada con el pago.
Dtm addenda
Programación de pagos de facturas. Para los pagos enviados electrónicamente, los pagos establecidos antes de la hora límite designada de las 2:00 p.m., hora del Pacífico, en la Fecha de Envío se entregarán en un (1) Día Hábil después de la Fecha de Envío.
Para los pagos enviados por cheque, los pagos establecidos antes de la hora límite designada de las 2:00 p.m., hora del Pacífico, en la fecha de envío se entregarán en un plazo de cinco (5) días hábiles después de la fecha de envío, según la estimación de los tiempos medios de envío del Servicio Postal de los Estados Unidos. En el caso de los pagos de cheques configurados para una entrega acelerada, los pagos configurados antes de las 11:00 a.m., hora del Pacífico, se enviarán de un día para otro para su entrega al día siguiente y se aplicará un cargo de $24.95 por pago acelerado a la cuenta de pago que usted designó para el pago de la factura.
La fecha de entrega estimada más temprana posible para cada beneficiario/remitente que se realice mediante el pago de un cheque (normalmente cinco (5) días hábiles o menos desde la fecha actual) se designará cuando programe el pago. Por lo tanto, el Servicio no le permitirá seleccionar una Fecha Estimada de Entrega inferior a la primera Fecha Programada de Pago/Envío designada para cada Beneficiario/Emisor de la factura.
Pago de Ach
Desde el 1 de julio de 2001, la Oficina del Tesorero del Estado de Carolina del Sur ha utilizado el formato de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH) de Corporate Trade Exchange (CTX) para depositar directamente los pagos en la cuenta bancaria de un proveedor participante. La Oficina del Tesorero del Estado puede proporcionar información sobre las remesas en los registros de addenda de CTX como un conjunto de transacciones de orden de pago/aviso de remesa ANSI X12 820 necesario para que el beneficiario identifique a qué corresponde el pago y qué agencia estatal de Carolina del Sur lo realiza. Los datos de la remesa pueden contener hasta 120 grupos de los siguientes datos: El Estado no proporciona al proveedor / beneficiario una notificación de depósito. Los datos de la remesa se proporcionan a su institución financiera, y es su responsabilidad proporcionar a su cliente (el beneficiario) los datos de la remesa contenidos en la transacción ANSI X12 820 Payment Order / Remittance Advice (Orden de pago / Aviso de remesa) establecida en los registros de addenda CTX. Si su institución financiera no puede proporcionar los datos de la remesa: La información de esta base de datos se proporciona como método para que los vendedores (beneficiarios) identifiquen a qué se destina un depósito directo (realizado por el Estado en su cuenta bancaria). El Estado de Carolina del Sur no cobra tasas ni costes por este servicio. Debe buscar utilizando su número de identificación de empleador (EIN) y el importe exacto en dólares del depósito directo tal y como aparece en su extracto bancario. En esta base de datos sólo están disponibles los seis meses más recientes de pagos electrónicos a proveedores.
